AI基金益民创新优势混合（560003）披露2025年三季报，第三季度基金利润5595.95万元，加权平均基金份额本期利润0.1796元。报告期内，基金净值增长率为14.91%，截至三季度末，基金规模为4.34亿元。

该基金属于灵活配置型基金。截至10月24日，单位净值为1.359元。基金经理是张婷和马泉林，目前共同管理的2只基金近一年均为正收益。其中，截至10月24日，益民优势安享A近一年复权单位净值增长率最高，达30.49%；益民创新优势混合最低，为15.19%。

基金管理人在三季报中表示，报告期内的操作上，本基金提升了仓位至中高水平，主要在科技创新、贵金属、消费等方向进行了配置。中长期维度，看好有产业趋势的 AI 相关领域、创新药、新消费等板块，同时部分红利资产已经到了中长期配置区间。流动性是本轮行情的主要驱动因素，后续需更加关注基本面改善预期能否持续向上。在选股上，股价的位置和安全边际仍是最重要的考量因素，本基金将继续挖掘优质标的，有效应对市场波动。

(资料图)

截至10月24日，益民创新优势混合近三个月复权单位净值增长率为8.80%，位于同类可比基金750/1287；近半年复权单位净值增长率为12.02%，位于同类可比基金959/1287；近一年复权单位净值增长率为15.19%，位于同类可比基金806/1287；近三年复权单位净值增长率为13.71%，位于同类可比基金643/1286。

通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.467，位于同类可比基金733/1285。

截至10月24日，基金近三年最大回撤为32.19%，同类可比基金排名619/1283。单季度最大回撤出现在2021年一季度，为30.01%。

据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为56.2%，同类平均为72.16%。2022年三季度末基金达到88.35%的最高仓位，2025年上半年末最低，为41.12%。

截至2025年三季度末，基金规模为4.34亿元。

截至2025年三季度末，基金十大重仓股分别是工商银行、陕天然气、新洁能、华测导航、中国化学、科达制造、华勤技术、海澜之家、九芝堂、伊利股份。

核校：杨宁