银保监会：加强对非银机构主要股东及一致行动人穿透监管 弥补制度短板

为持续深化“放管服”改革，强化其他非银行金融机构(以下简称非银机构)监管，中国银保监会对原规则进行了修订，形成了《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》(以下简称《办法》)，《办法》自公布之日起施行。

本次修订立足于提升非银机构监管有效性，重点围绕以下三个方面：一是进一步落实简政放权工作要求，精简审批事项，优化许可条件及程序;二是进一步规范和加强非银机构股权管理，提升相关监管规则一致性;三是进一步完善非银机构募集发行债务资本补充工具及高风险机构处置等相关规定，弥补监管实践中发现的制度短板。

《证券日报》记者注意到，《办法》在加强股权管理方面，一是参照《商业银行股权管理暂行办法》有关规定，加强对非银机构主要股东及其关联方、一致行动人的穿透监管，在股东禁止性情形、资本补充义务、公司章程内容要求等方面作了进一步完善，同时增加了非银机构股东5年内不得转让所持股权的例外情形。二是结合《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》有关要求，适度提高非金融企业作为非银机构控股股东的持续盈利能力、权益性投资余额占比等财务指标要求。三是增加股东入股非银机构家数的规定。结合监管实践，明确同一出资人及其控股股东、实际控制人、控股子公司、一致行动人、实际控制人控制或共同控制的其他企业作为主要股东入股非银机构的家数原则上不得超过2家，其中对同一类型非银机构控股不得超过1家或参股不得超过2家。记者 张歆