中信银行武汉两宗违法领60万元罚单 贷前调查贷后管理不尽职
来源:中国经济网 发布时间:2019-07-10 13:50:42

银保监会网站昨日公布的行政处罚信息公开表(鄂银保监罚决字〔2019〕33号)显示,中信银行股份有限公司武汉分行存在贷前调查不尽职,导致违规向固定资产项目发放流动资金贷款;贷后管理不尽职,导致借款人挪用信贷资金用于发放委托贷款两宗违法行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,中国银行保险监督管理委员会湖北监管局决定对其罚款人民币60万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下为行政处罚原文:

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